Come creiamo valore con la pianificazione finanziaria
Metodo trasparente e dati oggettivi
Il nostro approccio si basa sull'ascolto approfondito e sul rispetto delle normative, con analisi chiare di tassi, commissioni e modalità di rimborso. Ogni proposta nasce dal confronto diretto e dalla piena trasparenza.
Risultati e benefici variano in base alla situazione personale.
Il nostro team esperto
La squadra vanta competenze interdisciplinari e conoscenza normativa.
Alessandro Neri
Consulente senior
Area
Pianificazione personale
Competenze
Nel settore da oltre 15 anni, accompagna i clienti in percorsi personalizzati e sempre nel rispetto delle leggi italiane.
Veronica Russo
Analista finanziaria
Area
Valutazione budget
Competenze
Esperta nel valutare situazioni complesse e proporre soluzioni tangibili agli utenti, sempre senza pressioni.
Stefano Mazzi
Esperto compliance
Area
Regolamenti UE
Competenze
Supervisiona l’applicazione delle normative nazionali ed europee e garantisce correttezza in ogni consulenza.
Sara Guidi
Assistente clienti
Area
Gestione richieste
Competenze
Gestisce la relazione con il cliente e assicura continuità, cortesia e chiarezza durante tutto il percorso.
Il percorso in cinque fasi
Strutturiamo ogni consulenza secondo tappe chiare, confrontando dati, affrontando la normativa vigente e garantendo dialogo costante. Nessuna fase viene trascurata.
Prima analisi condivisa
Raccogliamo ed esaminiamo le informazioni di partenza per capire le tue esigenze.
Obiettivi
Individuare le priorità e le criticità della situazione personale.
Cosa facciamo
Analisi dettagliata dei dati forniti dal cliente, con confronto aperto e trasparente su criticità ed esigenze. Nessuna pressione su decisioni rapide.
Come operiamo
Utilizziamo strumenti digitali sicuri e metodi di ascolto attivo per raccogliere solo le informazioni essenziali, protette secondo GDPR.
Strumenti
Questionario digitale, database sicuro
Risultati
Report iniziale e schema delle priorità
Valutazione delle opzioni
Approfondiamo strategie possibili con simulazioni prudenti.
Obiettivi
Offrire visione delle alternative, senza promesse di risultato.
Cosa facciamo
Presentiamo scenari elaborati su dati oggettivi, valutando pro e contro di ogni ipotesi; spieghiamo condizioni, tassi (APR) e costi eventuali.
Come operiamo
Sessioni di confronto online o in presenza, documentazione trasparente su APR e commissioni. Nessuna opzione viene imposta.
Strumenti
Strumenti di simulazione, riunioni
Risultati
Scheda opzioni e simulazioni
Scelta e conferma condivisa
Il cliente valuta autonomamente, seguito con attenzione e rispetto.
Obiettivi
Arrivare a una decisione ponderata e informata.
Cosa facciamo
I consulenti forniscono le informazioni necessarie ma la scelta resta sempre autonoma. Nessuna pressione o promessa di risultato.
Come operiamo
Assistenza da remoto o in sede, supporto telefonico e documentazione a disposizione del cliente.
Strumenti
Assistenza clienti, materiale informativo
Risultati
Documenti decisionali e riepilogo
Implementazione chiara
Mettiamo in pratica quanto stabilito verificando il rispetto della normativa.
Obiettivi
Assicurare la coerenza delle azioni con quanto stabilito e leggi vigenti.
Cosa facciamo
Supportiamo ogni passaggio pratico, dal contratto alle comunicazioni con terzi laddove necessario. Tutti i documenti sono trasparenti.
Come operiamo
Utilizzo di check-list e verifica dei documenti, costante aggiornamento sullo stato delle pratiche.
Strumenti
Checklist, sistema gestione documenti
Risultati
Stato di avanzamento e conferme scritte
Monitoraggio periodico
Teniamo aggiornata la situazione con controlli continui e confronto sul percorso.
Obiettivi
Garantire continuità e tempestività nelle modifiche o revisioni.
Cosa facciamo
Prevediamo incontri periodici per verificare che tutto segua quanto stabilito; offriamo la possibilità di rivedere le condizioni secondo necessità.
Come operiamo
Analisi mensili, reportistica personalizzata, feedback continuo da parte del cliente.
Strumenti
Report online, incontri programmati
Risultati
Aggiornamento periodico e report finale
soramityo e le altre soluzioni
Analisi delle principali differenze tra il nostro servizio e altri operatori del settore in Italia. Nessun conflitto d’interesse, solo professionalità.
| Caratteristiche | soramityo | Banca tradizionale | Servizi autonomi web |
|---|---|---|---|
| Focus sulla persona e ascolto previo | Sempre presenti | Spesso limitato | Automatizzato |
| Trasparenza su APR e commissioni | Completa trasparenza | Limitata | Parziale |
| Confronto diretto con il consulente | Sì, garantito | Raro | Non previsto |
| Aggiornamento continuo e reportistica | In tempo reale | Annuale | Solo su richiesta |